Ep. 5 — Da semente ao impacto, com Rafael Pires, CEO da Arariwe
Neste episódio do Fintech Makers, Fernando Castro recebe Rafa Pires, CEO da Arariwe, para uma conversa de peso sobre o que realmente acontece nos bastidores da criação de fintechs no Brasil.Com mais de 17 anos de experiência em tecnologia financeira, Rafa já ajudou a tirar do papel soluções em empresas como Itaú, Santander, Vivo Pay, Mercado Pago, C&A Pay, Natura Pay, Scotia Bank e muitas outras. Hoje, lidera a Arariwe, uma empresa especializada em construir e acelerar fintechs desde o zero e tem muita história para contar.Neste papo, você vai descobrir:Como foi viver a transformação do mundo bancário tradicional para o boom das fintechsO que acontece quando tudo dá errado e como tomar decisões sob pressãoOs erros mais comuns de empresas não financeiras que tentam se bancarizarO potencial de fintechs de nicho e produtos de crédito personalizadosBastidores de projetos que movimentam milhões por ano👥 Convidado deste episódio:Rafael Pires, CEO da Arariwe. Um dos principais nomes quando o assunto é construir fintechs do zero. Especialista em produtos financeiros, com passagens por Accenture, Banco FIS, Alelo, Dock e centenas de cases de mercado.🧠 Para quem é este episódio?Founders, product managers, executivos de grandes empresas querendo entrar no setor financeiro e todos que querem entender como nasce de verdade uma fintech de sucesso.📲 Siga o Fintech Makers e o Fintech Center nas redes sociais:🌐 Site: fintechcenter.co📸 Instagram💼 LinkedIn📺 Fintech Makers Podcast no Youtube: youtube.com/@FintechMakersPodCast PatrocinadoresEsse episódio conta com o apoio da AWS Startups, que acredita no poder da comunidade e no impacto das fintechs na transformação do mercado. E se você também quiser apoiar ou patrocinar o podcast, me chama — vai ser um prazer construir isso junto com você.
Resumo
Fernando Castro conversa com Rafael Pires, CEO da Arariwe, sobre a jornada de um programador que virou empreendedor e construtor de fintechs. Rafael começa na adolescência, vendendo sites para imobiliárias, e entra cedo no mundo financeiro em projetos bancários de alta complexidade e disponibilidade. Ao longo da carreira, ele passa por consultorias e grandes operações (incluindo projetos de migração pós-fusão Itaú/Unibanco e iniciativas na Accenture), onde aprende liderança, mentalidade consultiva e a importância de enxergar o ecossistema completo. O episódio estabelece um contraste constante entre o “mundo corporativo completo e lento” e o “empreendedorismo enxuto e validado passo a passo”. Nos bastidores do mercado, Rafael compartilha aprendizados duros: crises operacionais em call cent
Destaques
- Não subestimar produtos financeiros: complexidade tecnológica, volumetria e regulatório sempre trazem impactos ocultos e riscos grandes.
- A “tese do lego” para fintechs de nicho: combinar peças de diferentes provedores para resolver dores específicas de um ecossistema, evitando soluções genéricas de prateleira.
- Empreendedores erram ao querer competir com gigantes de forma ampla; foco em nicho e priorização correta aumentam muito a chance de sucesso.
- Crédito tende a ser a maior onda no curto prazo, especialmente com produtos personalizados por ciclo de negócio (agro, energia solar, comércio exterior).
- Web3, tokenização e DREX podem abrir uma nova camada de oportunidades, indo além de especulação e “ganhar dinheiro com cripto”.
- Saúde mental e execução dependem de filtros claros: valores inegociáveis, dizer não ao que tira o sono, e mapear/mitigar riscos antes da operação escalar.
- No empreendedorismo financeiro, é crucial validar de forma enxuta (MVP seguro) para não perder timing, em vez de tentar planejar tudo como em projetos longos de banco.
Tópicos: Jornada do fundador e carreira em tecnologia e serviços financeiros, Bastidores de risco operacional, alta disponibilidade e governança em sistemas financeiros, Fintechs de nicho e a tese do "lego" (parcerias e composição de provedores), Crédito personalizado por indústria e oportunidades em ecossistemas não financeiros, Web3, tokenização de ativos e impacto potencial do DREX, Saúde mental, gestão de estresse e tomada de decisão com filtros de risco
Citações
- “o podcast que tem como maior objetivo contar histórias das fintechs brasileiras, dos bastidores e podcasts feitos de maker para maker, contando sempre o que está por trás e embaixo do iceberg.” — Fernando Castro
- “Então a primeira coisa que eu aprendi nisso aí é nunca subestimar um produto financeiro. Nem do ponto de vista tecnológico, nem do ponto de vista de volumetria, nem do ponto de vista regulatório.” — Rafael Pires
- “Todo negócio financeiro tem risco. Então, como a gente falou, não tem como você criar um negócio blindado de riscos. Tem riscos.” — Rafael Pires
- “A chance dessa ideia não ter sucesso, ela tem alta probabilidade.” — Rafael Pires
- “Toda empresa, não necessariamente ela vai se tornar uma fintech, mas ela vai incorporar soluções financeiras para dentro do seu ecossistema.” — Rafael Pires